Bankai pervedė pinigus žmonėms ar organizacijoms, kurių negalėjo identifikuoti, ir daugeliu atvejų tik po kelerių metų sugebėjo pateikti reikalaujamas Įtartinos veiklos ataskaitas (angl. suspicious activity reports, SAR), rodo savaitgalį paviešintas Tarptautinės tiriamosios žurnalistikos asociacijos (ICIJ) (angl. International Consortium of Investigative Journalists, ICIJ) atliktas tyrimas.
Ataskaitoje, kuri buvo paremta nutekintais dokumentais, peržiūrėtais naujienų portalo „BuzzFeed News“, ir kuria buvo pasidalyta su asociacija, teigiama, kad kai kuriais atvejais bankai, gavę perspėjimus iš JAV pareigūnų, ir toliau pervedinėjo neteisėtas lėšas.
„Jie turėtų stengtis uždaryti šias sąskaitas, jau nebe pirmą kartą atsiradus pagrindui pateikti įtartinos veiklos ataskaitas“, – interviu telefonu sakė Tomas Cardamone‘as, „Global Financial Integrity“ – Vašingtone veikiančios organizacijos, stebinčios nelegalius pinigų srautus visame pasaulyje, – vykdomasis direktorius. Yra „tokių blogų klientų, apie kuriuos pateikta daugybė SAR, bet niekas nieko dėl to nedaro“.
Sekmadienį paviešinti dokumentai atskleidžia tą ydingą sistemą, kai bankai skundžiasi, esą, nepaisant ataskaitų, jie nesulaukia iš valdžios jokio paskesnio tyrimo, tuo tarpu kritikai tvirtina, kad kreditoriai viso labo pažymi varnelę langeliuose nesiimdami svarbių priemonių finansiniams nusikaltimams sustabdyti. Visa tai gali dar labiau pakenkti tarptautinių bankų, 2012–2015 metais sumokėjusių iš viso 20 mlrd. dolerių už silpną pinigų plovimo kontrolę, reputacijai ir gali padėti klientams vengti mokesčių ar pažeisti JAV sankcijas.
ICIJ surinkti dokumentai liudija apie 1999–2017 m. laikotarpiu įvykdytų daugiau nei 2 trln. dolerių vertės sandorius, kuriuos buvo išskyrę finansinių institucijų vidaus auditoriai kaip galimai susijusius su pinigų plovimu ar kita nusikalstama veika, teigiama ataskaitoje. Atliktoje analizėje nurodomi du stambaus kapitalo bankai – tai „Deutsche Bank AG“, bylose atskleidęs 1,3 trln. dolerių įtartinų lėšų, ir „JPMorgan Chase &Co.“, atskleidęs 514 mlrd. dolerių.
Tyrimas paremtas daugiau nei 2 100 pranešimų apie įtartiną veiklą, kuriuos bankai pateikė JAV Iždo departamento Finansinių nusikaltimų tyrimo institucijai „FinCEN (angl. FinCEN). Ataskaita, dar vadinama „FinCEN Files“, parengta remiantis tyrimu, kurį atliko per 100 žiniasklaidos organizacijų iš 88 valstybių, teigia JAV naujienų portalas „Buzzfeed“. „Bloomberg News“ nebuvo įtraukta į konsorciumą ir nėra mačiusi nutekintų dokumentų.
Didelės baudos bankams „HSBC Holdings Plc.“ ir „Standard Chartered Plc.“ baudos 2012 metais sukėlė įtartinos veiklos ataskaitų šuolį, nuo maždaug 60 000 metų tais metais iki per 2 mln. per metus pastaraisiais metais. Vis dėlto teisėsaugos agentūros tiria tik 4 proc. tokių nerimą keliančių pranešimų, rodo „Bank Policy Institute“ duomenys. Ir tik vienas procentas neteisėtai gautų pinigų finansinėje sistemoje yra konfiskuota, nurodo Jungtinės Tautos (JT).
SAR pateikimas dar nėra „bilieto į laisvę“ kortelė, – teigia Danas Stipano‘as, teisės įmonės „Buckley“ partneris ir buvęs OCC vyriausiojo patarėjo pavaduotojas. „Daugelis bankų, pateikę daug SAR ataskaitų, susiduria su svarbiomis vykdymą užtikrinančiomis priemonėmis, jei jiems nepavyksta imtis atitinkamų veiksimų prieš savo klientus. SAR nebūtinai tave pridengs.“
Nors reguliuotojai reikalauja iš bankų pateikti įtartinos veiklos ataskaitas per 30–60 dienų, daugeliui įstaigų prireikia vidutiniškai kelių mėnesių ar net kelerių metų signalizuoti apie įtartinus jų pastebėtus sandorius, teigiama ataskaitoje.
Anot „Bank Policy Institute“, pramonės grupės, bankams teisėtai draudžiama kalbėti apie SAR. Remiantis ankstesniais pavyzdžiais, kai kurie atvejai greičiausiai susiję su teisėsaugos reikalavimais laikyti vadinamąją įtartiną sąskaitą atidarytą, kad valdžios institucijos galėtų susekti, kur keliauja pinigai, prieš areštuojant ar pateikiant apkaltinamąjį nuosprendį, teigia pramonės grupė.
Bankai pasamdė tūkstančius darbuotojų padėti kovoje prieš pinigų plovimą ir finansinių nusikaltėlių grupes. Tačiau jų vadovai pripažįsta, kad jiems nepavyksta likviduoti visą neteisėtą veiklą.
„Toks bankininkystės ypatumas. Jie perkelia pinigus“, sako Jimas Richardas, buvęs „Wells Fargo &Co.“ ir „ Bank of America Corp.“ kovos su pinigų plovimu vadovas, kuris šiuo metu vadovauja savo įsteigtai konsultacinei įmonei „RegTech Consulting“. „Tad nepaisant visų pastangų užkirsti tam kelią, visada bus kažkiek nusikalstamu keliu gautų pinigų, cirkuliuojančių per bankinę sistemą. Tai labai maža dalis iš trilijonų dolerių, per juos cirkuliuojamų kiekvieną dieną.“
Ataskaitoje cituojamas vienas konkretus pavyzdys: „JPMorgan“ perkėlė per vieną milijardą dolerių ieškomam finansininkui, susijusiam su Malaizijos 1MDB skandalu. Kaip rodo tyrimas, bankas taip pat vykdė mokėjimus Paului Manafortui, buvusiam JAV prezidento Donaldo Trumpo rinkimų kampanijos vadovui, po to, kai šis atsistatydino iš kampanijos vadovo pareigų dėl įtarimų pinigų plovimu ir korupcija; vienas jo darbų buvo paslaugų teikimas prorusiškai politinei partijai Ukrainoje.
„JPMorgan“ pareiškė ICIJ, esą jam buvo teisiškai uždrausta aptarinėti klientus ar sandorius,. Jis tvirtino prisiėmęs „vadovavimo vaidmenį“ vykdant „proaktyvius finansinės žvalgybos vadovaujamus tyrimus“.
„Mes pranešame apie įtartiną veiklą vyriausybei, kad teisėsaugos institucijos galėtų kovoti su finansiniais nusikaltimais, – pareiškime „Bloomberg News“ teigė bankas. – Mes atlikome vadovaujantį vaidmenį rengiant kovos su pinigų plovimu reformą, kuri patobulins ir suteiks naujų spalvų vyriausybės bei teisėsaugos struktūrų kovai su pinigų plovimu, terorizmo finansavimu ir kitais finansiniais nusikaltimais.“
Didžiųjų bankų personalas, atsakingas už nuostatų laikymąsi, dažnai perkrautas darbais ir stokojantis išteklių, kliaujasi elementariomis „Google“ paieškomis, kad išsiaiškintų asmenų, susijusių su pinigų pervedimais, tapatybę, teigė ICIJ.
Bankai dažnai pateikdavo įtartinos veiklos ataskaitas tik po to, kai sandoris ar kliento pavardė imdavo figūruoti kokiame nors demaskuojančiame naujienų reportaže arba vyriausybiniame tyrime, kai lėšų jau seniai nebėra, teigia ICIJ, cituodama dokumentus.
„Standard Chartered“, „Bank of New York Mellon Corp.“ ir „Barclays Plc.“ –dar keli bankai, pranešę apie įtartiną veiklą už daugiau nei 20 mlrd. eurų failuose, kuriuos peržiūrėjo ICIJ. Pasak „Bank of New York“ atstovo spaudai, įstaiga „prisiima vaidmenį rimtai ginti pasaulinės finansinės sistemos vientisumą, įskaitant ir Įtartinos veiklos ataskaitų pateikimą“. „Barclays“ pranešime naujienų portalui „Buzzfeed“ teigia, kad jie investuoja nemenkus išteklius norėdami nustatyti ir signalizuoti apie įtartiną veiklą.
„HSBC“ akcijų vertė prekyboje Honkonge nukrito 4,4 proc., iki žemiausio lygio nuo 1995 metų. „Standard Chartered“ akcijos atpigo 3,8 procento.
Savo pareiškime pirmadienį HSBC pareiškė, kad „nuo 2012 metų HSBC pradėjo daugelį metų trunkančią kelionę, kurios tikslas pertvarkyti savo galimybes kovoti su finansiniais nusikaltimais daugiau nei 60-yje jurisdikcijų. HSBC yra daug saugesnė institucija nei 2012 metais.“
„Mes prisiimame atsakomybę siekdami ypač rimtai kovoti su finansiniais nusikaltimais ir investuojame nemažas sumas į savo atitikties programas“, – pareiškime teigia „Standard Chartered“.
„Deutsche Bank“ atsakė, kad „ICIJ pranešė apie visą eilę praeityje aktualių problemų, o tos, kurios yra siejamos su banku, yra„ „gerai žinomos“ reguliuotojams. „Problemos jau yra ištirtos ir priimti normatyviniai sprendimai, kuriuose banko bendradarbiavimas ir padarinių likvidavimas buvo viešai pripažintas“, teigiama pranešime.
Buvęs šio banko vadovas Johnas Cryanas 2016 metais taip apibendrino unikalų pramonės vaidmenį, su visais jos iššūkiais.
„Mes neskubame pripažinti, kad esame teisėsaugos institucijų tąsa“, – sakė J. Cryanas.
